Es muy importante que las instituciones financieras comprendan la prioridad de tener atributos de datos que coincidan con los datos del cliente. Garantizar que la información del cliente sea correcta puede ayudar a detectar el lavado de dinero y otros tipos de corrupción. En este estudio, revisamos los desafíos recientes que Venezuela enfrenta y que tiene un impacto en el área del sur de la Florida.

 Desde el año 2018, durante el fallo del Presidente Maduro, las operaciones mineras de oro en Venezuela se han expandido en un 500%. Parte de este crecimiento es en reemplazo de lo que un día fue un auge en el sector petrolero. El diario Nuevo Herald reporta que seis de las nuevas compañías creadas están compuestas de un consorcio que es responsable por generar ingresos de $1.5 billones al año. De los cuales sus principales beneficiarios son aquellos cercanos al círculo del Presidente Maduro. [1]  A causa de falta de control y supervisión gubernamental adecuados, el negocio del sector minero de oro en Venezuela abre las puertas a un sin número de irregularidades, fomenta la corrupción y el lavado de dinero.

 Los encargados de las seis compañías recientemente creadas en Venezuela tienen individuos que han recibido ganancias directas de parte del Presidente Maduro. El consorcio y el conglomerado es formado por nombres ya conocidos como Domingo Sifontes Complejo Industrial, que es controlado por Eduardo José Rivas. Rivas es un socio de confianza allegado al círculo de la familia presidencial. El resto de las cinco compañías, son entidades “Shell” que son manejadas por individuos que también tienen relaciones personales con el presidente. Otro ejemplo de la corrupción que existe en Venezuela es de compañías directamente manejadas por los hijastros del Presidente Maduro, Yoswal, Walter, Y Yosser. Los tres hijastros han sido vinculados con Alex Nain Saab Moran. En investigaciones previas, se ha descubierto que los hijastros favorecieron contratos gubernamentales a Saab. Saab fue sancionado por los Estados Unidos en Julio de este año. [2] Adicionalmente, Tareck El Aissami, el Ministro de Industria de Venezuela, también es reconocido como uno de los dueños de una de las minas de oro. El Aissami tiene un historial de corrupción, y fue sancionado por el gobierno de los Estados Unidos por tráfico de narcóticos en él 2017. [3]

Debido a la falta de cooperación para sancionar a las personas involucradas en las operaciones mineras, esto abre la puerta a la posibilidad de vender oro en el mercado negro para financiar actividades ilegales y lavar dinero en efectivo. Se ha reportado que el oro es traficado hacia otros países, y son vendidos a negocios en Miami como metales preciosos por compañías legitimas. Los bancos locales e instituciones del gobierno de Miami y Estados Unidos tienen que mantenerse al día con las sanciones para evitar aceptar el lavado de metales. Por esta razón, es importante que los bancos y otras compañías financieras hagan lo máximo para que los datos actuales de sus clientes perspectivos (KYC) estén actualizados.

Si una institución tiene dudas sobre si su programa de cumplimiento está a la altura o no, yo preguntaría lo siguiente:

  • ¿Conocemos a nuestro cliente y la actividad que le corresponde?
  • ¿Tenemos una calificación de riesgo adecuada para nuestros clientes y cuál es la medición de la calificación de riesgo?
  • ¿Tenemos una manera válida de ver Personal Expuesto Políticamente y las sanciones?
  • ¿Con qué frecuencia se realiza la debida diligencia mejorada?
  • ¿Con qué frecuencia se revisan los atributos de datos contra el lavado de dinero para verificar su precisión?

 Lo más importante es entender los datos críticos que combaten el lavado de dinero, para determinar si se necesita un Informe de actividad sospechosa, o si un cliente debe ser abordado por la posibilidad de actividad criminal o ilegal.

[1] “Pillaging El Dorado: Here is how Maduro and his cronies siphon out Venezuela’s gold,” Miami Herald, October 2019, https://www.miamiherald.com/news/nation-world/world/americas/venezuela/article236664243.html

[2] “Two Colombian Businessmen charged With Money Laundering in Connection With Venezuela Bribery Scheme” The United States Department of Justice, July 25, 2019, https://www.justice.gov/opa/pr/two-colombian-businessmen-charged-money-laundering-connection-venezuela-bribery-scheme

[3] “Treasury Sanctions Prominent Venezuelan Drug Trafficker Tareck El Aissami and His Primary Frontman Samark Lopez Bello” The United States Department of Treasury, February 13, 2017, https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/as0005.aspx