Crimen Cibernético en América Latina

América Latina ha lidiado durante mucho tiempo con la escasez de dinero debido a varias deficiencias. La idea de que las criptomonedas deberían estar más disponibles en América Latina resolvería algunos de los problemas de escasez de dinero y cambio que enfrentan hoy en día. Sin embargo, en comparación con América del Norte y Europa, América Latina aún tiene que endurecer las regulaciones relacionadas con las reglas de Conocer Su Cliente (CSC) y Anti-Lavado de Dinero (ALD). Que a su vez ha ayudado la capacidad de los delincuentes de usar criptomonedas en América Latina para el crimen en las redes negras, incluyendo el lavado de dinero y la venta de drogas.

Según PYMTNS, "los investigadores estiman que después de que las criptomonedas se hayan limpiado en los intercambios, el 97 por ciento termina en países que tienen regulaciones CSC /ALD extremadamente laxas, con las economías latinoamericanas encabezando las listas". Esto se debe principalmente a "Las luchas económicas, la corrupción política, la censura de internet y el aumento del crimen organizado en América Latina contribuyen al crecimiento del cibercrimen".[1]

El aumento de usuarios de Internet y las regulaciones gubernamentales laxas en América Latina han ayudado a los delincuentes a usar criptomonedas para realizar actividades ilegales. Hay una distinción y un punto claro que hacer sobre los proveedores de blockchain, no todos están involucrados en actividades ilegales, y no todos fallan en implementar programas de cumplimiento dentro de sus plataformas. Una de las mejores soluciones para ayudar a prevenir actividades ilegales a través de la tecnología blockchain es garantizar que exista un programa CSC y ALD adecuado para proteger al cliente y a la institución de los delincuentes. Una excelente referencia para los proveedores de instituciones privadas y plataformas de blockchain es volver a consultar la quinta directiva contra el lavado de dinero. Esta directiva proporciona orientación para mejorar la diligencia para los clientes en ubicaciones que pueden requerir investigación adicional. Adicionalmente, tener la información del cliente en nubes, y protección contra piratería electronica podría evitar el robo de los datos de clientes para uso ilegal. A fin, para convencer a las instituciones privadas y del gobierno, el cambio requiere la aceptación del gobierno de los países latinoamericanos que contribuyen en gran medida al aumento del uso de las criptomonedas.

 


[1] Latin America’s Dark, Crypto-Driven, Cybercrime Underbelly, https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2020/latin-americas-dark-crypto-driven-cybercrime-underbelly/